Мтс деньги процент за снятие наличных. Специальный льготный период кредитования

Карта МТС Смарт Деньги- новый продукт от ПАО «МТС-Банк». Это предложение сразу же привлекло к себе внимание многих потребителей, так как является весьма заманчивым и больше заинтересует абонентов МТС, т.к. при выполнении ряда определенных условий, использование карты может обеспечить им бесплатную связь и интернет-услуги.

Как работает предложение от МТС о бесплатной связи

При использовании дебетовой карты ПАО «МТС-Банк», не будет взиматься абонентская плата за некоторые тарифные планы сотового оператора МТС. Для получения указанной скидки, необходимо выполнить ряд условия для каждого вида тарифа:

• Тарифный план Smart и МТС Планшет. Чтобы получить стопроцентную скидку на месячную абонентскую плату этих тарифов нужно платить за совершаемые покупки картой Smart Деньги на общую сумму от 10 000 рублей каждый месяц. Или же иметь на протяжении всего месяца остаток баланса на карте в размере 50 000 рублей.
• Тарифный план Smart Безлимитище и Smart Non-Stop. Отсутствие абонентской платы по данным тарифам предусматривается, если каждый месяц совершаемые по карте покупки образуют сумму от 20 000 рублей, или на протяжении месяца на балансе карты имеется остаток в размере 70 000 рублей.
• Тарифная линейка Smart плюс. Предоставление скидки по данным тарифам предусмотрено в случае оплаты картой покупок общей суммой от 30 000 рублей за месяц, или наличия не снижаемого остатка объемом от 100 000 рублей.

При этом, покупками по карте считается как снятие наличных, так и совершения оплаты самой картой МТС Смарт Деньги. В формировании скидки учитываются операции по списанию денежных средств, выполненных на протяжении всего месяца. Если же операция была совершена последнем дне текущего месяца, а деньги за нее списались уже в следующем, то и учитываться такая операция будет в том календарном месяце, в котором произошло списание средств.

Основные характеристики карты от МТС-Банка

Как уже было сказано ранее, карта является дебетовой. Стоимость обслуживания составит 199 рублей в год и такая же сумма оплаты услуги по изготовлению карты при условии, что Вы не являетесь абонентом МТС. Для абонентов МТС предусмотрено бесплатное обслуживание и изготовление карты. Для всех ее держателей МТС-Банк бесплатно предоставляет услуг информирования при помощи смс о всех совершенных операциях.

Также к дополнительным опциям и особенностям карты можно отнести следующие:

• возможность подключения Интернет-банка;
• доступность мобильного приложения МТС Деньги для всех устройств;
• Особые преимущества тех, у кого есть карта VISA.

Возможности при использовании карты

Дебетовая карта Смарт Деньги позволяет ее держателям выводить наличные, оплачивать покупки картой в магазинах и в сети Интернет.

При обналичивании денежных средств через банкоматы МТС-Банка комиссионная оплата не предусмотрена. Однако, эти банкоматы не везде располагаются.

Поэтому перед тем как снимать наличные стоит ознакомиться со списком банков-партнеров, которые также предоставляют возможность льготного снятия.

Пользователям карты Smart Деньги доступна такая опция как автоматическая оплата услуг ЖКХ, интернет, кредитов или кабельного телевидения. Подробную информацию о списке тех услуг, которые доступны для авто-пополнения, Вы можете узнать у специалистов ПАО «МТС-Банк».

В список дополнительных опций по смс-информированию включены следующие:

• Получение справки о доступном лимите платежей;
• Получение мини-выписки по операциям карты;
• Блокировка карты и ее отмена;
• Подача заявления на изготовление новой карты.

Интернет- банк позволяет осуществлять переводы между картами и платежи, а также операции по конвертированию валют.

Снятие наличных и пополнение дебетовой карты МТС

Снятие ваших денежных средств не предусматривает комиссии, если делать это в специальных банкоматах сети банков-партнеров или МТС Банка. При использовании других банкоматов минимальная комиссионная оплата будет составлять 1%, но не меньше 100 рублей от суммы снятых денежных средств. Это же условие распространяется и при использовании операционных касс других банков.

При снятии денег в операционной кассе МТС Банка также предусматривается комиссия за обналичивание средств в размере 0,5% от обналичиваемой суммы.

Пополнение карты Smart Деньги доступно множеством способов:

• При помощи перевода с банковской карты стороннего эмитента. Комиссионная оплата за перевод не предусмотрена при условии, что сумма перевода свыше 5 000 рублей.
• При помощи терминалов системы Qiwi, Элекснет, Киберплат и Comepai.
• При помощи платежный систем «Рапида» или «Золотая Корона».
• При помощи терминалов и операционных касс МТС-банка.

Существует ограничение по сумме пополнения дебетовой карты. Вы не сможете внести больше, чем 100 000 рублей в день и 1 000 000 рублей в месяц.

Как оформить карту Smart Деньги

С целью оформления дебетовую карту от МТС достаточно прийти в любой салон МТС. Для этого нужно иметь с собой только паспорт. Специалист салона поможет в оформлении документов.

Продолжительность этой процедуры занимает не более 15 минут.

Что бы получить карту необходимо иметь гражданство РФ и быть совершеннолетним.

Ограничений по присутствию в Вашем регионе отделения банка МТС не предусмотрено.

Для получения ПИН-кода для карты потребуется обратиться к специалистам колл-центра по номеру горячей линии.

Преимущества и недостатки использования карты

Исходя из всего сказанного выше, можно утверждать, что низкая стоимость обслуживания является бесспорным преимуществом дебетовой карты от ПАО «МТС-Банк». Также к достоинствам можно отнести и не высокий процент комиссионной оплаты за обналичивание денег в сторонних банках и бесплатная услуга смс-банка.

Предоставление существенных бонусов держателям карты на услуги связи и интернета от МТС, выгодно отличает данную карту от аналогов.

К недостаткам можно отнести, пожалуй, не достаточно обширную сеть банков-партнеров, которые готовы предоставить льготные условия снятия наличных средств. А также отсутствие кредитного лимита.

По отзывам тех, кто успел воспользоваться предложением от МТС, система обслуживания клиентов по горячей линии крайне усложнена всевозможными паролями, проверочными словами, кодами и т.д.

Поэтому по возможности, постарайтесь уточнить интересующие вопросы непосредственно в офисе в момент оформления документов.

Отмечено, что использовать карту от МТС лучше только для собственных денежных операций. Как инструмент получения зарплаты она не годится - при переводе с юридического лица или частного предпринимателя МТС-Банк взимает комиссию 5% от стоимости перевода.

Банк МТС с каждым днем совершенствуется и предлагает своим клиентам более широкий перечень финансовых услуг, чем у других молодых банков. В их числе есть и стандартное для всех банков кредитование и переводы между счетами.

Чтобы конкурировать с другими более популярными банками, специалисты разработали кредитные планы для клиентов с разными по величине доходами. Благодаря открытию новых филиалов в разных городах МТС-банк планирует расширить зону обслуживания и привлечь еще больше потенциальных клиентов.

Также банк предлагает специальные тарифные планы, которые позволяют экономить на покупках при расчете кредитной картой. Это огромный плюс для обычных клиентов. Поэтому карточки пользуются популярностью, а мы рассмотрим условия получения кредитной карты МТС.

Чтобы воспользоваться всеми преимуществами кредитки от МТС-банка, необходимо выполнить несколько стандартных требований:

• быть гражданином РФ с пропиской не далеко от отделения банка.
• оформить карточку можно, только если клиенту исполнилось 23 года. Максимальный допустимый возраст – 60 лет;
• стабильный и официальный источник дохода, который он может документально подтвердить;
• наличие открытого зарплатного счета в этом банке.

Процесс оформления простой. Не нужно выстаивать специально для этого длинные очереди, поскольку все кредитки оформляются очень быстро.

Консультант поможет подобрать самый оптимальный кредитный план, исходя из целей клиент и его доходов. В некоторых случаях очень важно самому разбираться в некоторых тонкостях кредитования и перед оформлением посмотреть аналогичные предложения в других банках.

Бывают специальные акции, благодаря которым можно сэкономить немало денег на оформлении либо на процентной ставке. Поэтому важно проанализировать весь кредитный рынок в среди банков своего города. Все зависит от целей и желания клиента.

Тонкости оформления карты

Минимальный пакет документов для оформления кредитки от МТС-банка:

1. паспорт гражданина РФ либо его заверенная ксерокопия. Также можно предоставить любой другой документ, который подтверждает личность клиента (загранпаспорт, водительские права и пр.);
2. документ, который подтверждает постановку на учет в Пенсионный Фонд для пенсионеров;
3. документ по форме 2НДФЛ, который подтверждает официальный источник дохода клиента;
4. идентификационный номер плательщика налогов.

Банк поможет оформить кредитную карту, даже если человек может предоставить только паспорт. Но в таком случае банку нужны гарантии, что он вернет деньги.

Поэтому специалист предложит либо специальные условия договора, либо найти поручителя. В обеих случаях могут сократиться максимальные сроки кредитования, кредитный лимит и процентная ставка за его использование. В целом же условия кредитной карты МТС банка не имеют особых отличий по сравнению с аналогичными кредитками от других банков.

Специальный льготный период кредитования

МТС-банк предлагает своим постоянным пользователям льготный период кредитования. Благодаря этой услуге можно экономить деньги и не платить за использование кредитных средств на протяжении 51 дня. Важно помнить, что комиссия за снятие средств с кредитной карты МТС все равно будет взыматься, обычно она равна 3.9% + 350 рублей. Это очень не выгодно, поэтому советуем вам использовать для оплаты покупок только карту.

Кредитный лимит для каждого клиента специалисты будут начислять отдельно. В конце каждого месяца, если клиент оплатил покупки при помощи кредитных средств, необходимо вносить 5% от суммы долга. Если долг не закрыт по истечению льготного периода, то клиенту будет начислена стандартная процентная ставка от 24% годовых .

Также существует услуга, которая позволит экономить на покупках кредитными средствами. Она называется «CashBack». Благодаря этой услуге клиенту будет возвращаться от 1% за покупки в магазинах-партнерах банка.

Проценты за использование карты

Исходя из пожеланий клиентов, специалисты создали специальную «Студенческую» кредитку. Она ориентирована на студентов, которые еще не имеют приличный доход.

Благодаря ей клиенту возвращается 3% от покупок первые три месяца, далее процент будет снижен до 1.5% . Оформление и дальнейшее обслуживание кредитки бесплатное, есть поддержка интернет-банкинга и свободный контроль движения средств на карте.

Минимальные требования для оформления: возраст от 18 до 24 лет, прописка в районе обслуживания отделения МТС-банка и справка о том, что клиент является студентом одного из образовательных учреждений.

Условия договора оговариваются индивидуально с каждым заемщиком, все зависит от того, как долго он пользуется услугами банка. Проценты за использование карты МТС банка не очень высокие и клиент может использовать все ее преимущества.

Кредитные тарифы для клиентов с зарплатными картами более лояльны и предлагают максимально выгодные условия кредитования. Процентная ставка варьируется от 23.99% до 28.99% годовых, кредитный лимит до 400 тысяч рублей и без оплаты дополнительных комиссий при погашении долга.

Тонкости оформления карточки

Существует несколько методов подачи заявки на кредитку.

Один из самых простых – обращение в ближайшее отделение банка. Кредитный консультант поможет не только выбрать самый подходящий кредитный план, но и подскажет, как собрать минимальный пакет документов, которые сыграют важную роль при принятии решения банком в пользу заемщика.

После заполнения заявки через пару дней клиент может сразу получить кредитную карту, главное указать только все достоверные данные о себе, чтобы банк не тратил время на проверку информации.

Один из самых удобных вариантов получения кредитки от МТС-банка – через официальный сайт. Для этого нужно зайти на сайт банка и найти раздел «Оформить кредитку». Далее сайт предложит тарифы для надежных клиентов и клиентов, которые имеют зарплатную карту банка. Тарифы имеют различные кредитные лимиты, максимальные сроки кредитования и процентную ставку.

Банк МТС был организован в 2002 году, начал свою деятельность с кредитного продукта «карта МТС Базовая».

На сегодняшний день Банк обслуживает физических и юридических лиц по таким продуктам:

• Ипотечное кредитование
• Потребительские кредиты
• Вклады и сбережения
• Дебетовые карты
• Кредитные карты
• Рефинансирование
• Нецелевые кредиты наличными
• Страхование банковских карт

Карты МТС получили особую популярность среди молодежи, в частности благодаря «Студенческой» дебетовой карте с кэшбэком и универсальной карте «МТС Деньги», объединяющей функции кредитной карты и депозитного счета.

Давайте рассмотрим подробнее эти карты, в сравнении с аналогичными продуктами других банков, а также остановим внимание на актуальных вопросах: где пополнить карту МТС банка, как пополнить карту МТС банка без комиссии и как пополнить счет телефона с банковской карты МТС.

Карта МТС Деньги

Карта является продуктом моментальной выдачи (неименная). Выпускается под логотипом платежной системы MasterCard, в двух вариантах: классическая и золотая. При этом кредит можно получить только на золотую карту.

Эта карта – своеобразный конструктор – с помощью набора дополнительных опций вы сами можете модулировать её функционал: добавить возможность начисления процентов на остаток или кэшбэк наличными, баллами для оплаты путешествий, или деньгами на счет мобильного. Есть одно «но»: бесплатная только опция накоплений, а за кэшбэк придется платить (1500 руб. в год за возврат 3%). То есть, чтобы карта начала приносить реальную выгоду, нужно потратить с её помощью не менее 50 000 рублей.

Тарифы карты МТС Деньги:

• Стоимость обслуживания – 300 руб. в год, или 0 рублей за карты с технологией payPass для классической карты, 590 руб. – для золотой карты.
• Комиссия за снятие наличных (за счет кредита): 3,9%+350 рублей.
• Кредитный лимит – до 600 000 руб.
• Льготный период – 51 день.
• Минимальный платеж 10% от суммы задолженности.
• Процентная ставка – от 23 до 55% годовых.

На первый взгляд, карта действительно кажется уникальной: и кредит, и проценты на остаток, и оформить можно с 18 лет, и льготный период, и кэшбэк. Но, при детальном рассмотрении всплывает куча нюансов:

• Кредит можно получить только на золотую карту (обслуживание 590 руб.)
• Проценты на остаток начисляются при неснижаемом остатке от 1000 руб.
• Льготный период доступен только на золотой карте с самым дорогим тарифом «экстра».
• Минимальный платеж очень высокий – 10%, не менее 1000 руб.
• За кэшбэк нужно платить 1500 руб. в год, возвращается не более 1500 руб. ежемесячно.

Карта «Студенческая»

Это неименная карта мгновенной выдачи с кэшбэком 3% (первые 3 месяца, далее – 1,5%). Стоимость обслуживания – 0 руб.

В данном случае кэшбэк рассматривается как «вознаграждение за использование карты» и не является дополнительной платной опцией. То есть, данную карту проще считать универсальной дисконтной картой, а кэш рассматривать как скидку – от 1,5% до 3%.

Если сравнивать с картами других банков, «Студенческая» проигрывает по объему возможной выгоды. Ведь даже «Социальная» от Сбербанка предоставляет скидку у партнеров в среднем 5%, ещё и «Спасибо» говорит. Бесплатное обслуживание – большой плюс, но попробуйте найти банк, который осмелится взять комиссию за неименной пластик самого начального уровня? Вывод – не удивили.

Теперь уделим внимание такому моменту, как пополнение карт МТС Банка.

Как пополнить баланс банковской карты МТС без комиссии:

• В салонах связи МТС и офисах Банка МТС
• В банкомате Банк МТС (с функцией приёма наличных средств)
• Через терминалы Киви, Элекснет, ОСМП, КиберПлат

На сайте МТС реализован ещё один удобный способ пополнения – «С карты на карту»

Как пополнить счет карты МТС с банковской карты:

• Пройти по ссылке
• Ввести данные отправляющей карты: номер, срок действия, код CVC, имя и фамилия держателя
• Ввести данные карты МТС, на которую вносим деньги: номер

Лимит: 100 000 за одну операцию, 850 000 в месяц, 50 операций в месяц

Срок поступления: от 5 секунд до 5 дней

Комиссия: до 08.09.2015 – бесплатно, после 08.09.2015 – 60 рублей

Если вы хотите пополнить другую карту с дебетовой карты МТС, комиссия сервиса составит 1% (минимум 60 рублей), с кредитной карты – согласно тарифам на снятие наличных.

Перевод между дебетовыми картами других банков будет стоить 1,8% (минимум 60 рублей).

Как обналичить кредитную карту МТС с минимальной комиссией:

Так как снятие наличных с кредитной карты МТС обходится дорого: 3,5%+390 рублей, выводить деньги можно альтернативным способом: переносить на счет мобильного телефона мтс, пополнять киви кошелек, а далее – дебетовую карту любого банка. Эта операция будет стоить 2%+20 рублей, что всё-таки выгоднее стандартной комиссии.

Как пополнить баланс с карты МТС на телефон:

Используем для вывода денег на баланс мобильного сервис «Лёгкий платеж».

Дальнейшие действия аналогичны описанным в статье.

Виртуальная карта МТС

Отдельного внимания заслуживает МТС для безопасных расчетов в интернет-магазинах, покупки авиа и ж/д билетов, оплаты сервисов социальных сетей и прочих виртуальных расчетов.

Карта выпускается бесплатно, её обслуживает платежная система МастерКард, срок действия – 6 месяцев. Лимит на хранение средств – 100 000, а вот оборот можно пропускать неограниченный.

Помимо неограниченного лимита оборота, карта МТС «Виртуальная» имеет определенное преимущество – оформить её можно не выходя из дома за 2 минуты (проверено):

Достаточно просто ввести свой номер телефона и подтвердить намерение оформить виртуальную карту одноразовым паролем из смс-сообщения.

Вам будет присвоен легко запоминающийся номер, состоящий из префикса (555507), номера телефона (91х-ххх-хххх) и контрольной цифры 8.

В целях безопасности, код CVC выдается индивидуально для каждой операции. Чтобы его запросить, нужно просто отправить слово «код» на номер 55507.

Процесс пополнения виртуальной карты ничем не отличается от стандартного, разница лишь в комиссии – за зачисление виртуальных денег придется заплатить 0,75% (не менее 50 рублей).