Какая комиссия взимается с пользователей платежного сервиса Киви при проведении разных транзакций

Если вы часто осуществляете переводы с карты Сбербанка на карту Сбербанка, комиссия за данную операцию становится очень важным фактором. А размер ее зависит от нескольких составляющих и определяется целым рядом условий.

Обычно комиссия за перевод с карты Сбербанка на карту Сбербанка не взимается, так как операции осуществляются внутри одной организации. Однако в зависимости от способа и размера перечисления, а также типов банковских карточек может устанавливаться плата за услугу в виде процента и/или фиксированной суммы.

Переводы через банкоматы

С помощью банкоматов, терминалов самообслуживания и пластиковых носителей можно быстро перечислить средства с одного счета на другой. Для этого нужно знать номер карточки или счета и ФИО получателя (для проверки введенных данных). Комиссия за перевод с карты на карту данным способом зависит от:

• типа карточки, с которой осуществляется отправка средств;
• отделений банков, в которых открыты и ведутся счета (расположение, территориальная отнесенность к различным субъектам РФ);
• валюты перечисления.

Комиссия Сбербанка при переводе с карты на карту, открытых в одном отделении, составляет 0%; в разных - от 0,5 до 1,5% от отправляемой суммы. Для рублевых отчислений она составляет минимум 30 рублей, максимум 1000 рублей. Для долларовых переводов - максимум 100$.

Обратите внимание, что перевести деньги с кредитной карточки на любую другую в системе банка нельзя. Если отчисление идет в пользу погашения кредитной задолженности и осуществляется с дебетового счета, комиссия за такой перевод между карточками Сбербанка будет взиматься только с отправляющей стороны.

Сбербанк-онлайн

Через личный кабинет в программе Сбербанк-онлайн также можно проводить отчисления на кредитные, дебетовые или зарплатные карточки по их номеру, номеру счета или мобильного телефона, к которому он прикреплен. С кредиток отправка денег также невозможна. Перевод с карты на карту в Сбербанк Онлайн производится без комиссии, если:

• счета открыты в одном субъекте РФ;
• между разными субъектами РФ, в которых выпущены карточки, существует договор на бескомиссионное предоставление услуг переводов денежных средств;
• отчисление производится в единой валюте и не требует конвертации.

При несоблюдении данных условий комиссия за перевод между картсчетами Сбербанка составит от 1 до 1,5% от суммы отчисления. Минимальное возможное значение - 30 рублей, максимальное - 1000 рублей.

СМС-переводы

Для клиентов Сбербанка, подключивших услугу "Мобильный банк" также возможно осуществление данной операции посредством отправки смс-сообщения. Заявка должна содержать: слово "ПЕРЕВОД", номер карточки или прикрепленного к ней мобильного (если получатель также зарегистрирован в системе "Мобильный банк"), сумму отчисления. Перевести средства можно только с дебетовых или зарплатных счетов.

Комиссия Сбербанка за перевод с карты на карту таким способом будет аналогична приведенным выше значениям, условия предоставления бескомиссионной услуги те же. Размер платы за отчисления в валюте составляет 0,5% от отправляемой суммы, максимально - 100$ США.

Помимо процента за перевод с карты на карту Сбербанка, взимается плата за отправку смс-сообщений согласно тарифному плану вашего сотового оператора. Также сама услуга "Мобильный банк" является оплачиваемой. Абонентский взнос за "Полный пакет" составляет 30-60 рублей/месяц (зависит от статуса пластиковой карточки), каждая операция бесплатна. За "Экономный пакет" не списывается ежемесячный платеж, но стоимость одной опции равняется 3-15 рублям.

Корпоративные банковские карточки

Корпоративный пластик открывается на имя директора или другого уполномоченного лица компании и привязывается к определенному счету организации. Все операции по ней проходят через бухгалтерию и шифруются специализированным кодом. Использовать ее можно для перечисления заработной платы работникам, оплаты услуг и др.

При использовании корпоративных счетов берется комиссия при переводе с карты на карту в Сбербанке. Условия совершения операции и размер стоимости услуги можно узнать в индивидуальном договоре, где прописан тарифный план, или у менеджеров Сбербанка.

Лимиты

На операции по отправке денежных средств установлены следующие лимиты:

• в сутки можно перечислить не более 300 000 рублей;
• в месяц - не более 1 500 000 рублей;
• максимальная сумма одной операции - 30 000 рублей.

При превышении данных значений также может назначаться комиссия даже при переводе с карты Сбербанка на карту Сбербанка, открытых в одном отделении. О возможности отправки сумм, превышающих установленные лимиты, и о стоимости такой услуги необходимо узнавать непосредственно в организации или у менеджеров по телефону горячей линии. Возможно, вам понадобится лично обратиться в отделение с заявлением на проведение операции.

Для физических лиц, осуществляющих перечисления через Мобильный банк, суточные и месячные лимиты иные. Так, за один раз можно отправить не более 8 000 рублей, за день - не более 80 000 рублей. Максимальное количество операций в сутки - десять. При переводе с карты на карту Сбербанка сумм в рамках этих значений комиссия не назначается или равна описанным выше цифрам. О возможности превышения лимитов также необходимо узнавать в индивидуальном порядке.

Сколько стоит перевести с карты Сбербанка на карту другого банка

Размер комиссии при переводе с карты Сбербанка на карту другого банка будет отличаться от приведенных ранее значений. Для кредитных счетов операция недоступна. Для дебетовых - размер платы за услугу равен 1-2% от суммы отчисления (при этом минимум - 50 рублей, максимум - 1500 рублей) для рублевых перечислений и 0,7-1% (при этом минимум - 15$, максимум - 150$) для валютных переводов. Лимиты аналогичны прописанным выше.

Итоговая комиссия за перевод на картсчет стороннего банка может превышать прописанные значения за счет процента, взимаемого принимающей средства организацией. Перед проведением платежей рекомендуем подробно ознакомиться с тарифами, а при необходимости уточнить сведения у менеджеров.

Комиссия Киви – горячий вопрос. Многие опасаются совершать денежные операции, думая, что плата за них составит громогласную сумму. Но так ли это? Есть ли комиссия на Киви, и если да, то какая – об этом ниже в статье.

Во сколько обойдется пополнение счета?

Данная платежная система популярна у пользователей именно потому, что здесь нет денежных ограничений. Это относится к терминалу. Однако если попытаться проделать эти действия с другими системами, комиссия будет снята от 2 до 5 % от суммы.

Если основу платежа составляет пластиковая карта предоставленная банком, тогда суть будет в том, какие ограничения установил банк. У каждого из них цифра разная, и в большинстве случаев она умножается вместе с переводом.

Если баланс пополняется при помощи смартфона, тогда плата будет взиматься от зависимости тарифа оператора. Комиссия с кошелька Киви не взимается. Поэтому многие пользователи спешат сделать свою собственную карту. Канал УМНЫЙ ОБЗОР предоставил интересный ролик, посвященный данной теме.

Сколько нужно заплатить за денежный перевод?

Возможность переводов почти неограничена. Они совершаются как внутри ресурса, так и на другие счета. При этом сумма издержек открывается тут же, возле окошка операции. Важно обратить на значение внимание, чтобы цифра не была неприятным сюрпризом. Размер комиссии устанавливается в зависимости от случая.

К примеру, внутрисистемные, самые доступные и легко выполнимые переводы не накладывают ограничения. Плата за данную услугу составляет 0 %. То есть, можно сказать, что комиссия за не взимается.

Перевод денег

• Если клиент будет переводить средства на счет интернет-магазина, который находится в системе, плата также не взимается. Однако при условии, если используется кошелек. В случае с карточкой она составляет 2,5 % от цены покупки. Даже если магазин берет издержки на себя, о дополнительных расходах он обязан предупредить своего клиента.
• Если в данной платежной системе у пользователя включена опция «Именной кошелек», тогда она составит 3 % от суммы каждой транзакции. При перечислении на кошелек WebMoney, оба сервиса накладывают значительную плату. Первый задерживает от суммы 3 %, а второй – 2 %.

Стоимость услуги по перечислению денег на другие системы платежей, определяется отдельно в каждом случае и зависит от тарифных условий партнерского сервиса.

Размер комиссионного сбора за конвертацию валюты

При совершении покупки на иностранном ресурсе, который не принимает плату в рублях, придется открыть на сервисе валютный счет, откуда и будут перечислены деньги. В дальнейшем с его пополнением будут некоторые проблемы, при помощи терминала счет пополнить можно только в рублях. Однако заранее отчаиваться не стоит, потому что есть специальные финансовые учреждения, которые принимают валюту для зачисления на кошелек.

Поиск этих учреждений, к сожалению, может занять некоторое время. Поэтому, если для пользователя время ценно, целесообразнее будет покрыть небольшую курсовую разницу ЭПС за необходимую конвертацию из одной денежной единицы в другую.

Счета разных валют

У этой операции есть два плюса:

1. Данная манипуляция не займет много времени.
2. В системе не накладывается плата за услугу, если она осуществляется с одного счета Киви на другой.

Нужно заранее учитывать тот факт, что обменный курс валют не совпадает с официальным значением, однако можно прикрыть глаза на эту разницу, ведь проводится такая полезная конвертация.

Заключение

Напоследок стоит добавить, что многим пользователям повезло иметь отношение к данной платежной системе. Она удобна, не показывает зверских цифр при пополнении и переводе, а также совершает полезные манипуляции с конвертированием валюты.

Все знают, что при снятии средств в банкоматах собственного банка с дебетовых карт комиссия не взимается. Отсутствует такая комиссия за снятие наличных и в Сбербанке. А вот существует ли комиссия Сбербанка за снятие наличных с карты другого банка?

Комиссия Сбербанка при снятии наличных с кредиток

Многие клиенты, привыкнув снимать зарплату или иные поступления с дебетовых карт бесплатно, неприятно удивляются, когда оказывается, что при снятии наличных средств с кредиток с них взимается дополнительная сумма. Почему берется дополнительная комиссия Сбербанка за снятие наличных?

Дело в том, что при пользовании кредиткой клиент оперирует не собственными деньгами, а заемными, из банка. Поэтому банк как кредитор имеет полное право начислять и брать не только себе проценты за кредит, но также и комиссию за снятие наличных средств. Размер этой платы зависит как от банка, в котором кредитка была открыта, так и от того банка, в чьем устройстве вы снимаете деньги.

Сбербанк - крупнейший игрок на кредитном рынке: на его долю приходится 44% выпущенных кредитных карт. За снятие наличных по кредитке Сбербанка дополнительно начисляется 3% от суммы в случае, если вы пользуетесь родным банкоматом. Если же вы не нашли банкомат Сбербанка и решили снять наличные средства в устройстве другого банка, то Сбербанк возьмет с вашей карты уже 4% от суммы снятия. При этом комиссионные расходы не будут меньше 390 рублей.

Давайте рассмотрим пример, какая комиссия Сбербанка при снятии наличных 40 000 рублей с кредитки Сбербанка. За съем наличных в родном банкомате вам придется заплатить 1200 рублей дополнительно. Если же нужда вас застигла недалеко от чужого банкомата, то будьте готовы выложить более ощутимую сумму в размере 1600 рублей.

Конечно, у клиента Сбербанка может возникнуть вопрос, особенно при первом снятии, как снимается процент за снятие наличных в Сбербанке, если на руки он получает ровно запрошенную сумму. Все очень просто. Сумма комиссии автоматически, одновременно с проведением операции, вычитается из остатка кредитных средств, оставшихся на карте. Если же на карте остается средств недостаточно для оплаты комиссии, то операция будет отклонена. Правила эти действуют как в самом Сбербанке, так и в его дочерних организациях.

Важно! Если владельцу кредитной карты срочно потребовалась денежная сумма для покупок, то будет выгоднее покупки совершать безналичным способом, тем более что при безналичных расчетах сохраняется действие льготного периода. Во всех банках беспроцентный период действует только при условии безналичной оплаты. Если же вы снимаете наличные с кредитки, вам начислится процент на ваш долг.

Согласно действующему законодательству, банк должен предупреждать клиента о размере комиссии, которая с него взимается до момента транзакции. Информация должна быть выведена сначала на экране банкомата, потом в выданном чеке. Однако, что касается снятия наличных в устройстве другой кредитной организации, банк, который выпустил карту, не может знать о реальном размере комиссии, так как на экране будет продемонстрирована информация, только о комиссии чужого банка. Размер же комиссии родного банка присутствует в тарифах.

Комиссия за снятие в банкоматах Сбербанка с собственных карт

Внимание: Сбербанк накладывает определенные ограничения на снятие с карт наличных. Максимально возможные суммы для снятия ограничиваются установленными лимитами. Лимит на сутки действует до 24 часов текущих суток и восстанавливается в первом часу ночи. Снятие сумм с карточек Сбербанка в пределах лимита будет бесплатным. Лимиты для разных категорий карт различаются.

Лимиты для бюджетных карточек:

• месячный - 100000 рублей для Maestro Momentum, Visa Electron Momentum. Для Maestro, Visa Electron, Maestro Социальная, Студенческая, ПРО100 Стандарт – 500000 рублей;
• суточный лимит (для банкомата и для кассы) 50000 рублей.

Лимиты для классических карточек Visa Classic, MasterCard Standard, для бесконтактных, кобрендовых (МТС, Аэрофлот), для Молодёжной, Олимпийской, Classic Подари жизнь:

• в месяц: 1500000 рублей;
• в сутки (для банкоматов и для касс) по 150000 рублей.

Для карточек Gold:

• в месяц: 3 миллиона рублей;
• в сутки для касс и для банкоматов: 300 000 рублей.

Для Platinum:

• в месяц: 5 миллионов рублей;
• в сутки для касс и для банкоматов: 500 000 рублей.

Фактически нужно учитывать суммарный суточный лимит, который состоит из суммы лимита банкомата и снятия через кассу. То есть, вы можете снять лимит со своей карты через банкомат, а потом обратиться в кассу и снять второй лимит через кассу без комиссии. При превышении лимита комиссия по всем картам составит 0,5% от суммы превышения. Снять сумму, превышающую лимит, возможно только через кассу, банкомат не предоставит вам такую возможность.

Внимание: комиссия зависит от территориального расположения места снятия. Если вы открыли карту и снимаете с неё средства в одном регионе, то сумма комиссии будет 0,5%. Какой процент за снятие наличных с карты Сбербанка вам придется отдать, если вы снимаете средства в другом регионе или в дочернем банке? Сумма комиссии, как правило, будет составлять 1% (точный размер - зависит от вида карты).

Плата за снятие в банкоматах Сбербанка наличных с карт, выпущенных другими банками

На сегодняшний день дополнительная комиссия Сбербанком при снятии наличных с карты другого банка с владельца пластика не взимается. Если у вас карточка Альфа Банка, банка Открытие, Раффайзенбанка или любого другого банка, а поблизости только банкоматы Сбербанка - можете снимать наличные смело, но учитывайте комиссию своего банка, о которой вас должны предупредить при открытии карты: банк, выпустивший карту, устанавливает повышенную комиссию по снятию вне своей / партнерской сети. Сбербанк комиссию за снятие наличных с карты другого банка не возьмет. Однако существует лимит на снятие – 7 500 рублей за один раз.

Совсем недавно, в начале 2017, платежная система Visa предоставила эквайерам возможность выбирать между разными методами ценообразования за выдачу наличных через банкоматы. Фактически это прямое разрешение банкам устанавливать свою комиссию за снятие в устройствах своего банка чужими клиентами наличности. Для клиентов Сбера все остается по-прежнему, а вот владельцам карты Виза, выпущенных другими банками, придется оплачивать комиссию.

Комиссию за снятие наличных берет банк (эмитент), выпустивший карту, потом он рассчитывается с банком эквайером-владельцем банкомата. У Сбербанка самая крупнейшая сеть банкоматов и терминалов - больше 90 000 устройств из 200 000. Комиссию будет регулировать банк, выпустивший карту. Держатель карты с самого начала будет знать, сколько ему придется платить за ее использование в любом банкомате, независимо от того, какому банку принадлежит устройство. Есть вариант, что эту комиссию выплачивает сам банк, выпустивший карточку, в этом случае для владельца карточки снятие наличных будет бесплатным. Сами платежные системы устанавливают размер межбанковской комиссии. На сегодняшний день для MasterCard он равен 0,45% от суммы транзакции, для Visa - 0,45% плюс 3 рубля, для карточек системы Мир - 0,45%.

Для банка - владельца банкоматной сети себестоимость снятия наличных примерно составляет 0,7–0,8% от суммы. Сюда входят затраты на приобретение банкоматов, обслуживание устройств, инкассация, стоимость отвлеченных денег. В некоторых регионах эта сумма для банка может обходиться даже в 1%. Вплоть до 2015 года межбанковская комиссия за снятие составляла примерно 1%, что позволяло свою сеть банкоматов окупать, получая даже небольшой доход.

После появления на рынке Национальной системы платежных карт Mastercard и Visa опустили свою комиссию за обналичивание через устройства до 0,5%. Вследствие этого, Сбербанк, владеющий в стране крупнейшей банкоматной сетью, недосчитался комиссионных доходов. Руководством Сбербанка даже озвучивались проекты сокращения сети банкоматов в 2017 с 90000 до 70000. Нововведение позволит банку вновь получать прибыль от сети банкоматов.

Также введение комиссии за вывод наличных необходимо, чтобы клиентов переключить на безналичный расчет. Доходность банковских операций без наличных средств для систем Visa/Mastercard и банка намного больше, чем от операций с наличными. Поэтому введение комиссий очень выгодно практически для всех банков и платежных систем. Ожидается, что в ближайшем будущем и Mastercard пересмотрит свои тарифы. Предполагается, что размер комиссии будет определен примерно 2-3%. В России уход от наличных вводится постепенно в последние 5 лет, а введение новых плат только ускорит этот процесс.